株式会社FPスピリット
FPとは?
- FPとは・・・
FPとは・・・
FPとは、暮らしと資産のトータルアドバイザーです。
ＦＰとは、ファイナンシャルプランナーの略語です。
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）は、金融・保険・不動産・税金等に関する幅広い知識を駆使し、必要に応じて、法律・税金・不動産・投資等の各分野の専門家の協力を得ながら、顧客のライフプラン実現のために、資産の運用と管理、貯蓄計画、保障設計、税金対策、相続対策などの包括的なプランニングを行い、併せてその実行を援助する専門家、つまり暮らしと資産のトータルアドバイザーです。
ＦＰの特徴
１．顧客のライフデザインとそれに基づくライフプランの実現を目的とすること
ライフデザインとは「生き方・人生観」、ライフプランとは「暮らし方（＝生涯生活設計）」を意味します。ＦＰは、あくまでもその実現を目的とするという点で、資産を増やすことだけを目的とする投資アドバイザーとは根本的に異なります。
２．あらゆる領域にまたがる包括的なアプローチを行うこと
ＦＰは、顧客の人生設計全体を視野に入れた包括的な視点で、住宅、教育、保障、老後の生活、相続など、暮らしとお金に関わるあらゆるテーマに対し、金融、不動産、保険、税務、法務などのあらゆる領域から包括的にプランニングを行います。この点で、税金・法律・金融・保険・不動産など、ある特定の分野に特化した専門家とは大きく異なっています。
３．必要に応じ、他の特定分野の専門家の協力を得ながら業務を行うこと
ＦＰの業務範囲は極めて広範な領域に及ぶため、様々な分野に特化した専門家との連携が不可欠です。ＦＰは、必要に応じ、特定分野の専門家と連携してプランニングやプラン実行のお手伝いをいたします。また、各分野の専門家をコーディネートする役割も担います。
このように、ＦＰは暮らしと資産に関する最初の相談窓口として機能します。
暮らしと資産に関わることは、どんなことでもまず初めにＦＰにご相談ください。